Регулирование 19 октября 2026, 15:02 МСК

Банки и ЦБ начали пресекать схему арбитража USDT с продажей за наличные

Российские банки стали блокировать операции по схеме покупки USDT на биржах СНГ и продажи за наличные рубли, а ЦБ видит в ней риск легализации средств неустановленного происхождения.

По данным РБК, которые приводит CNews, схема стала популярной в 2026 году. Человек переводит деньги в белорусский банк, покупает USDT на бирже в Белоруссии, Киргизии или другой стране СНГ, продаёт их за наличные в России через криптообменник и повторяет цикл. Доходность одного круга, по оценке сооснователя WhiteBird Сергея Черечня, может составлять 2% и более.

Банки блокируют физлицам переводы на белорусские криптобиржи, если до этого был внесён наличный взнос на такую же сумму. Снять блокировку часто невозможно, так как российские обменники не дают корректно оформленных документов.

С 1 сентября 2026 года криптовалюта, включая USDT, отнесена к валютным ценностям, и её продажа считается валютной операцией, а резидент обязан проводить её через банковский счёт. У ФНС есть формальное основание для штрафа по ч. 1 ст. 15.25 КоАП — 20–40% суммы каждой сделки. Официальных разъяснений Минфина, ЦБ и ФНС и судебной практики пока нет.

Эксперты говорят, что популярность схемы уже снижается, а с 1 июля 2027 года, по прогнозам участников рынка, она перестанет работать: потребуется участие допущенных на российский рынок организаций.

• Штраф: 20–40% суммы каждой сделки
• Доходность цикла — от 2%
• С 1 июля 2027 года схема, по прогнозам, потеряет работоспособность